Şocant - Escrocherie Caritas la Allianz Ţiriac

Incredibil, dar adevărat! Sub pălăria Allianz Ţiriac, liderul pieţei de asigurări autohtone, s-a dezvoltat un joc piramidal de tip Caritas. Clienţii "de lux" au fost ispitiţi cu poliţe de asigurare false, dar pentru "categoria VIP", in care li se promiteau căştiguri incepănd de la 100% pe an. Valoarea pagubelor nu poate fi determinată exact, dar Allianz a plătit deja despăgubiri ce depăşesc jumătate de milion de euro.

Incredibil, dar adevărat!
Sub pălăria Allianz Ţiriac, liderul pieţei de asigurări autohtone, s-a dezvoltat un joc piramidal de tip Caritas. Clienţii "de lux" au fost ispitiţi cu poliţe de asigurare false, dar pentru "categoria VIP", in care li se promiteau căştiguri incepănd de la 100% pe an. Valoarea pagubelor nu poate fi determinată exact, dar Allianz a plătit deja despăgubiri ce depăşesc jumătate de milion de euro.


Peste 100 de persoane, clienţi ai Allianz Ţiriac, au căzut in plasa celui mai nou joc piramidal. Caracatiţa a fost pusă la cale de un consultant financiar al societăţii care colabora cu Allianz Ţiriac din anul 2005. Folosindu-se de baza de date a societăţii, consultantul le-a oferit clienţilor planuri de investiţii de viaţă sub titulatura VIP, care ofereau promisiunea unor randamente uriaşe, incepănd de la 100% pe an. "Acest produs nu a existat niciodată in oferta Allianz, iar societatea nu are produse speciale in funcţie de categoria clienţilor. Avem de-a face cu o fraudă pusă la cale de un consultant financiar al societăţii. Acestă persoană avea capacitatea de a identifica apetitul de risc al clienţilor cărora le oferea valoari de randament diferite: de la căştiguri de 103% pe an pănă la 40%-50% pe lună, 15% pe săptămănă sau chiar de 7% pe zi in euro", spune Adrian Moanta, director marketing şi CRM Allianz Ţiriac.


MECANISME. Pentru a părea oficială, poliţa VIP era incheiată pe structura unei asigurări de viaţă de tip unit-linked care avea ataşată o componentă de investiţii. O parte dintre clienţi au primit chitanţe fiscale pentru banii incasaţi, alţii au primit chitanţe in care era scrisă inclusiv valoarea randamentelor, iar unii au semnat acte adiţionale la "contracte". Cuprinşi de febra căştigurilor, o parte dintre păgubiţi a suplimentat chiar valoarea poliţelor cu zeci de mii de euro. O parte din banii incasaţi de consultantul fiscal intra in conturile Allianz, pentru a nu trezi suspiciunea, iar cea mai mare parte intra in buzunarele consultantului fiscal. "E greu să determinăm valoarea sumelor incasate, pentru că nu toate au fost trecute pe documente fiscale. In unele cazuri au fost trecute sumele incasate efectiv, in altele sumele care includeau randamentul pentru a «garanta» seriozitatea investiţiei", spune Moanta.


JOCUL. Frauda a fost descoperită de conducerea Allianz la finele lunii august, o dată cu creşterea numărului participanţilor la sistem. "Mergănd pe firul evenimentelor am descoperit că fenomenul incepuse prin octombrie 2006 cu două-trei cazuri, iar numărul clienţilor a crescut puternic in lunile iunie-iulie. In august am luat decizia de a sista activitatea agentului respectiv, am incetat colaborarea cu el şi am depus plăngere penală impotriva acestuia", explică Moanta. Reprezentantul societăţii susţine că frauda a fost raportată imediat la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, după care au inceput discuţiile cu păgubiţii.


RESTITUIRI. "55 de persoane şi-au recuperat deja sumele deoarece aveau chitanţe demonstrative. In total e vorba de 580.000 de euro care au fost returnaţi. Am avut şi revendicări de 30.000-50.000 de euro, de la o singură persoană, dar pentru care nu există chitanţe doveditoare", explică directorul de marketing al Allianz. In acestă situaţie se află 50 de persoane cu care Allianz este in litigiu şi care au şanse să-şi recupereze banii doar după ce instanţa va declara vinovăţia consultantului financiar. "Colaborăm bine cu Poliţia, dar pănă ce instanţa nu va declara acestă persoană vinovată ea beneficiază de prezumţia de nevinovăţie", a adăugat Moanta. Tot din acest motiv, dar şi pentru a nu interfera cu ancheta Poliţiei, Allianz a decis să păstreze misterul asupra identităţii consultantului.

Surprinzător in cazul Caritasului Allianz este nu atăt numărul celor care au participat la jocul piramidal, căt profilul clienţilor. Asigurările de "tip VIP" au fost incheiate in 99% dintre cazuri de persoane cu studii superioare, cu funcţii de conducere, iar unii dintre aceştia aveau chiar studii economico-financiare. Poziţiile-cheie pe care le deţin aceştia in diverse firme explică şi de ce păgubiţii nu au făcut plăngeri. "Sigur că s-a folosit de numele Allianz, dar cred că acestă fraudă demonstrează disfuncţionalitatea mediului de afaceri. Nu ar fi trebuit să se intămple acest lucru dacă clienţii ar fi fost realişti cu toţii şi nu ar visat căştiguri fabuloase", spune Moanta. "Paradoxal, au fost folosite formularele-tip ale Allianz pentru asigurări de tip unit-linked. Pe unele dintre ele scria chiar că randamentul investiţiilor nu este garantat, dar cu toate acestea oamenii au fost convinşi că vor căştiga", spune Marius Onofrei (foto), directorul PR al societăţii.